Обережно: у Дніпрі шахраї оформляють кредити

Нещодавно на жителя Дніпра група людей таємно оформила кредити. Про це він дізнався, коли членам сім’ї почалися нескінченні дзвінки з банку з вимогою погасити борг, пише dnipro.one.

Джерело Дніпро TV

На жертву оформили 7 кредитів сумою більш ніж 25 тисяч гривень. Якщо у великому, легальному банку необхідно пройти верифікацію особистості, то для “швидкого позики” це не завжди обов’язково.

Як це працює?

В онлайн сервісах отримання кредитів або конторах “експрес-кредитів” процедура підтвердження особи проходить за допомогою “галочки”. Достатньо ввести дані документів і ви отримаєте кредит. Адже головне завдання таких контор – дати гроші і чекати незабаром повернення хороших відсотків. У більшості випадків, оформлення без особистісного підтвердження можливо при оформленні “кредитів до зарплати”, швидкозаймів та подібних мікроопераціях.

Дніпрянин звернувся до юристів за допомогою. При розслідуванні з’ясувалося що кредит видали без підтвердження наявності документів. Злочинці просто ввели їх дані та оформили позику на жертву. Юристи продовжують розгляд випадку.

Проблема в тому, що оформлення можливо по серії паспорту або ідентифікаційного коду. Не у всіх сервісах потрібно показувати оригінали документів або фотографуватися з ними. Але навіть для онлайн підтвердження даних – їх потрібно десь взяти. Виникає наступна проблема – публічність і відкритість персональних даних при відсутності реального контролю державою в сфері їх використання.

Імовірно, в інтернеті “зливають” базу або цілі сервіси або ж приватні особи за винагороду. Знайти дані документів можна в інтернет-сховищах. Наприклад, на сайті державних закупівель цілком реально знайти документи. Щоб їх інформація не була використана в злочинних цілях, в установах де можна отримати кредит повинна використовуватися ефективна система підтвердження особи.

Відомий випадок з Moneyveo

Подібний випадок трапився з одним із засновників “DroneUA” – Валерієм Яковенко.  Його компанія займається використанням дронів в сфері нафтової промисловості і енергетики. За словами Валерія, перевіривши лист на пошті від компанії Moneyveo, виявилося, що на нього оформлений кредит розміром 9 тисяч за яким вже нараховувалися відсотки. Як з’ясувалося при розслідуванні, дані документів для оформлення онлайн-позики злочинці знайшли на платформі держзакупівель Prozorro.  Проблему вдалося вирішити і кредит закрили.

Але не кожен громадянин має ресурси, здоров’я і можливості боротися з цілою злочинною схемою.

Механізм захисту

У подібних ситуаціях, юристи рекомендують звертатися в правоохоронні органи або за адвокатським захистом. Виграти судову справу реально, так як вже не в перший раз правозахисники стикаються з такими “схемами”. Найважливіше, бути уважним і контролювати свою кредитну історію. Щоб переконатися що на вас “нишком” не оформили пару кредитів, періодично перевіряйте її. Найкращий захист – це контролювати процес. Вчасно відреагувати і розпочати правовий розгляд допоможе уникнути величезних відсотків і диких колекторів.

More from author

LEAVE A REPLY

Please enter your comment!
Please enter your name here

Аграрії Дніпропетровщини можуть безкоштовно навчитись як збільшити продажі

Дніпропетровська область стала однією із 8ми, в яких проект “ЕФКО: ефективність виробництва в плодоовочевому секторі” реалізує свою програму освіти. Його організували за...

Саботаж або безвихідь? У Дніпрі Паб став “Аптекою”

Нещодавно ми писали як в Дніпрі проходили протести проти введення карантину вихідного дня. Сотні людей біля обладміністрації, що працюють в сфері громадського...

У Дніпровському університеті розгорівся мовний скандал

В “Дніпровській політехніці” під час лекцій між викладачем і студентом зав’язалася суперечка. Дівчина на початку заняття попросила викладати українською мовою, посилаючись на...